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¿Qué información se requiere para abrir una cuenta Xapo?

Con el fin de proporcionar servicios bancarios seguros para nuestros usuarios a nivel mundial, verificamos la identidad de todos nuestros usuarios, a través de un documento de identificación oficial válido que incluya una fotografía y un comprobante de domicilio a tu nombre. Estos datos son obligatorios para cualquier persona que desee realizar transacciones dentro y fuera de su cuenta.

A continuación encontrará una guía de los requisitos de los documentos.


Confirmación del Documento de Identidad

Estos son los requisitos que se deben cumplir con el Documento de Identidad proporcionado:

Válidos No válidos
Tipos de documento de identidad ✅ Pasaporte ❌ Identificación sin foto
✅ Permiso de conducir ❌ Permiso de residencia
✅ Documento de identidad oficial ❌ Tarjeta de elector
Requisitos para la identificación ✅ Copia en color ❌ Copia en blanco y negro
✅ Con la fecha de nacimiento completa ❌ Sólo se muestra el año de nacimiento
✅ Digitalizado ❌ Manuscrito
✅ Nombre completo ❌ Iniciales
✅ Fecha de caducidad válida ❌ Documento caducado

Por favor, asegúrate también de que la fotocopia de tu documento de identidad cumple los siguientes requisitos:

  • Que muestre el documento completo, sin partes cortadas, dobladas o emitidas.
  • Que se claramente visible, sin ningún reflejo del flash.
  • Sin ningún texto añadido o comentarios escrito a mano o cualquier otro tipo de alteraciones.

Confirmación del Comprobante de Domicilio

Estos son los requisitos que se deben cumplir con el Comprobante de Domicilio proporcionado:

Válidos No válidos
Tipos de Comprobantes de Domicilio ✅ Factura de un servicio público ❌ Documentos non emitidos por el gobierno
✅ Extracto de la tarjeta de crédito ❌ Contrato de alquiler
✅ Factura del seguro ❌ Nóminas
✅ Extracto bancario mensual ❌ Correo
Documento de Identidad oficial (no válido para usuarios de EE.UU.) ❌ Tarjeta de elector
Requisitos para el Comprobante de Domicilio ✅ La fecha de emisión no debe superar 90 días ❌ La fecha de caducidad supera 90 días
✅ Logo de la empresa/banco visible ❌ No logo
✅ El nombre coincide con el nombre de usuario ❌ Está a nombre de un miembro de la familia
✅ Dirección de domicilio completa ❌ Apartado de correos
✅ Emitido en alfabeto latino ❌ Documento sin ser emitido en alfabeto latino o con traducción oficial

Por favor, asegúrate también de que la fotocopia de Comprobante de Domicilio cumple los siguientes requisitos:

  • Que muestre el documento completo, sin partes cortadas, dobladas o emitidas.
  • Que sea claramente visible, sin ningún reflejo del flash.
  • Sin ningún texto añadido o comentarios escrito a mano o cualquier otro tipo de alteraciones.

Una vez que estés listo, puedes subir tus documentos de verificación a través de la aplicación de Xapo.

Los documentos que no cumplen con los requisitos anteriores serán rechazados.

Puede obtener más información sobre cómo son los documentos son revisados por nuestro equipo de Compliance y las razones por las que se rechazan los documentos proporcionados.

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